בשנת 2016 דנה ועדת הכספים בהצעת חוק הנקראת – "קופת הגמל להשקעה". זהו מוצר שינוהל כמו קרן נאמנות אך עם הטבות מס. במצב כזה, לא מומלץ לבצע השקעות בקרנות נאמנות. עם זאת, מה שכן עשוי לשמור על קרנות הנאמנות, הוא קביעה כי ההפקדה המקסימלית תהיה 100 אלף שקל בשנה. לפי עומר גטניו – מנכ"ל דה … להמשך קריאה
בשנים האחרונות, Financial Planning Standards Board Ltd שהוא גוף מקצועי ללא מטרות רווח, האחראי על קביעת הרגולציות והתקינה של תחום התכנון הפיננסי העולמי, מבצע בחינה מדוקדקת לגבי כניסתן של פלטפורמות אוטומטיות של ייעוץ, העשויות לעצב ולשנות את עתידו של עולם התכנון הפיננסי, האנושי. אין ספק כי בהרבה תחומים בעולם העסקי, בני האדם הולכים ונדחקים החוצה … להמשך קריאה
מנגנון הערבות ההדדית, עליו מתבססות קרנות הפנסיה המקיפות, מצריך בדיקות של מדדים כגון תשואה דמוגרפית, היחס בין עלות הכיסוי הביטוחי לסכום הנגבה מהמבוטח, והמאפיינים הדמוגרפיים של המבוטחים הקיימים. לכל אלה יש השפעה גדולה על החיסכון שלכם דמי הניהול שהאזרחים משלמים בחיסכון הפנסיוני מכונים בידי רבים "הרוצח השקט", שכן הם מעלימים כשליש מהתשואה עד גיל הפרישה … להמשך קריאה